Un plan de trésorerie prévisionnel est un outil utilisé pour planifier et gérer les flux de trésorerie d'une entreprise sur une période donnée, généralement un an. Il permet de prévoir les encaissements et les décaissements futurs de l'entreprise afin de déterminer ses besoins en financement à court terme.
Voici les principales étapes pour établir un plan de trésorerie
prévisionnel :
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Estimation des encaissements : Prévoir les rentrées d'argent prévues pour
la période considérée en fonction des ventes, des encaissements de
factures, des paiements anticipés, etc.
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Estimation des décaissements : Prévoir les sorties d'argent prévues pour
la période considérée en fonction des dépenses courantes (achats,
salaires, loyers, etc.), des investissements prévus et des remboursements
de dettes.
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Établissement du solde de trésorerie : Calculer la différence entre les
encaissements et les décaissements pour chaque période, pour obtenir le
solde de trésorerie prévisionnel.
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Gestion des écarts : Anticiper les écarts éventuels entre les
encaissements et les décaissements et prévoir des mesures pour y faire
face (renégociation de délais de paiement, obtention d'un financement
court terme, etc.).
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Mise en place d'un suivi régulier : Une fois le plan de trésorerie
prévisionnel établi, il est important de le suivre régulièrement pour
ajuster les prévisions en cas de changements dans l'activité ou dans
l'environnement économique.
Un plan de trésorerie prévisionnel est essentiel pour une gestion efficace
de la trésorerie d'une entreprise. Il permet de prévoir les besoins en
financement à court terme, de prendre des décisions éclairées en matière
d'investissement et de réduire les risques liés à une insuffisance de
trésorerie.
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